【推荐】635亿汇丰人寿增资获批准上半年净利润大降735汇丰人寿保险有限公司

Nancy 2025年03月01日 10:42 0

在经历了三个多月的漫长等待后，已顺利完成独资的汇丰人寿终于等来了监管关于增资的批复。

10月19日，中国银保监会上海监管局发布批复显示，批准汇丰人寿注册资本从10.25亿元人民币增加至16.6亿元。增资后，原有股东及出资比例保持不变。

数额最大的一笔增资

这是汇丰人寿自成立以来的第四次增资，也是截至目前获得的最大一笔增资。

公开资料显示，汇丰人寿成立于2009年，注册资本10.25亿元，开始由国民信托有限公司（以下简称国民信托）和汇丰保险共同出资设立，双方各占50%股权。

2021年12月30日，上海监管局批准国民信托将其所持有的汇丰人寿50%的股权转让给汇丰保险。转让后，汇丰保险持有汇丰人寿100%的股权，国民信托退出汇丰人寿股东行列。

这一股权变更，直接让汇丰人寿在身份上发生转变，从一家合资险企变为外资独资险企。

在汇丰人寿13年的历史中，共经历了四次增资，本次增资也是数额最大的一笔。

2010年12月，汇丰人寿获准增资1.75亿元，注册资本由5亿元增至6.75亿元；不到一年后，2011年10月，汇丰人寿获准增资2亿元，注册资本金由6.75亿元增至8.75亿元；2013年，汇丰人寿获准增资1.5亿元，注册资本金由8.75亿元增为10.25亿元。

偿付能力大幅下滑

汇丰人寿的日子并不好过。

其最新偿付能力报告显示，2022年第二季度，汇丰人寿实现保险业务收入7.95亿元，上半年累计为15.58亿元，较去年同期上涨12.09%。但其净利润仍处于亏损状态。据偿付能力报告显示，今年二季度，汇丰人寿的净利润为-0.61亿元，叠加一季度的-2.23亿元，上半年的净利润约为-2.84亿元，与去年同期的-0.34亿元相比，净利润大降735.29%。

偿付能力报告显示，2022年二季度末汇丰人寿的核心偿付能力充足率为167.09%，综合偿付能力充足率216.57%，比一季度末分别下降28.85、39.01个百分点。

据中国银保监会近日披露，2022年二季度末，181家保险公司平均综合偿付能力充足率为220.8%，平均核心偿付能力充足率为148.1%；人身险公司平均综合偿付能力充足率为214.7%，平均核心偿付能力充足率为134.1%。

尽管汇丰人寿的偿付能力充足率指标尚在行业平均水准之上，但依然不容乐观。

偿付能力报告显示，预计第三季度偿付能力可能依然延续大幅下滑的态势。核心偿付能力充足率预测值为121.27%，综合偿付能力充足率预测值为166.73%。

此外，偿付能力报告显示，汇丰人寿2022年第一季度风险综合评级结果为BBB类。

六年累计亏损4.65亿

自去年以来，汇丰人寿业绩突然变脸，连续两年盈利的阳光走势突然险峻。

纵观2021年全年，汇丰人寿总体业绩表现不佳。2021年一季度至四季度，该公司保险业务收入分别为7.08亿元、6.82亿元、6.09亿元、4.47亿元，呈逐季下降趋势；净利润分别为-0.54亿元、0.20亿元、-0.77亿元、-1.14亿元，仅第二季度实现盈利，其他季度均为亏损。

截至2021年末，该年度汇丰人寿的保险业务收入累计为24.46亿元，同比增长30.53%；而净利润累计亏损2.25亿元，相比2020年的65万元盈利亦难看了不少。

到了2022年第一季度，汇丰人寿的净亏损额继续放大，2.23亿元的净亏损已经接近去年全年的水准，同期综合投资收益率为-0.76%。

如果拉长时间线就会发现，汇丰人寿的保险业务收入呈稳定增长态势，但净利润波动明显，盈利能力较不稳定。具体来看，2016年—2020年，该公司的保险业务收入分别为8.53亿元、11.84亿元、14.25亿元、18.24亿元、18.74亿元，净利润分别为-1.61亿元、1.12亿元、-2.06亿元、0.15亿元、65.60万元。也就是说，六年时间，该公司净利润累计亏损4.65亿元。

稳步上行的投资收益才能成为保险公司稳定可靠的利润来源。今年以来，资本市场波动下，险企普遍因权益投资表现不佳而影响了业绩表现；作为总部所在地的上海及主要市场北京二季度也均受到疫情影响。

报告显示，二季度汇丰人寿的净资产收益率为-14.68%，半年累计为-56.42%；总资产收益率为—0.34%，半年累计为-1.61%。