客户理财方案(客户理财规划方案案例)

上海农商银行松江支行

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01 松江支行理财经理岗

● 工作职责：

1、负责维护并拓展财富客户，推进网点客户资产规模持续增长；

2、负责进行专业化个人金融服务，提供个性化投资建议及理财方案，实现客户财富保值增值；

3、负责开展交叉销售，向客户推荐各类金融产品；

4、负责完成支行下达的各项经营指标。

●任职要求：

1、35周岁以下，金融、经济、管理等专业大学本科及以上学历；

2、2年及以上银行或其他金融机构相关工作经验；

3、工作责任心强，富有创新精神，具备较强的市场拓展、沟通协调、团队合作能力；

具有理财、基金、保险、黄金等从业销售资格优先。

02 松江支行零售客户经理岗

● 工作职责：

1、负责零贷业务营销工作，拓展和维护优质客户资源，定制对私金融服务方案；

2、负责开展公私联动，挖掘对公客户的零贷业务产品需求，协同对公团队开展营销活动；

3、协助做好贷后检查、风险报告、逾期催收等合规管理、风险控制工作。

●任职要求：

1、35周岁以下；金融、经济、管理等专业大学本科及以上学历；

2、2年及以上银行相关工作经验，熟悉银行零售金融产品及业务流程；

3、熟悉经济、金融、产品政策以及银行有关业务规章制度，具备一定风控意识；

4、具备监管部门相关金融产品销售资质；

5、具备良好的团队合作和协调能力，有良好的职业道德素养和抗压能力。

03 松江支行客户经理岗

● 工作职责：

1、负责对公业务营销工作，挖掘公司客户需求，定制对公金融服务方案；

2、负责公司客户的授信申请受理、企业实地走访，资料收集及相关报告撰写工作；

3、开展公司客户的风险管理工作，根据实际情况，及时调整公司客户授信额度、产品组合和业务结构。

2、 2年及以上银行相关工作经验，熟悉银行对公金融产品及业务流程；

4、具备良好的团队合作和协调能力，有良好的职业道德素养和抗压能力。

04 松江支行综合柜员岗

● 工作职责：

1、负责网点对公、对私柜面业务办理；

2、负责每日现金及重要凭证轧库核对；

3、承担营销转介职能，发掘潜在客户；

4、配合其余网点日常营运事宜。

●任职要求：

1、35周岁以下，大学本科及以上学历；

2、2年及以上商业银行柜员工作经历，熟练掌握储蓄、出纳、本外币支付结算等银行柜面业务操作技能；

3、工作责任心强，具备良好的沟通协调能力、较强的客户服务意识；

4、取得银行从业资格证书、反假货币及会计从业资格证书等资质者优先。

05 松江支行零售金融部产品经理岗

● 工作职责：

1、负责业务数据统计、分析与跟踪；

2、负责制定大零售产品的推进、营销策略，并推动实施，促进增长目标的实现；

3、负责大零售业务的市场开拓、场景挖掘，并推动网点进行营销拓展；

4、负责大零售产品的日常培训，为网点营销提供指导与支撑。

●任职要求：

1、35周岁以下，经济、金融、管理等专业本科及以上学历（硕士研究生优先）；

2、3年以上银行相关条线工作经验；

3、了解掌握银行相关业务知识、产品及法律法规；

4、熟练掌握办公软件的使用；

5、具备良好的团队协调能力、沟通能力、书面文字能力，有良好的职业道德素养和抗压能力。

06 松江支行公司金融部产品经理岗

● 工作职责：

1、负责做好总行公司金融条线对口部门的公司金融产品的营销推广，包括各类公金产品的营销支持、业务管理、外部宣传、风险控制、统计分析、培训代教、信息反馈等；

2、负责公司金融条线中场支撑，做好对公客户的产品和业务支持、重点客户维护等工作；精准了解客户需求，设计和完善金融服务方案；

3、具有一定的行业研究分析能力；整理分析内外部产品信息和同业动态；调研区域市场、行业发展状况及营销团队业务动态，指导营销团队开展营销。

●任职要求：

1、35周岁以下，经济、金融、管理、工学、理学等专业本科及以上学历（硕士研究生优先）；

2、具有5年以上银行工作经历，至少3年以上银行公金条线工作经验，擅长项目融资；如有医药、半导体、人工智能行业相关经历者优先；

3、掌握一定金融产业、技术、风险管理、产品创新知识，具备金融科技项目识别、评价、管理、服务能力；

4、熟悉银行对公条线相关业务知识、产品、政策及法律法规，了解经济周期、行业发展趋势，具备相关业务知识；具备按客户需求提供综合金融服务方案的能力；

5、对外具有较强的营销外拓能力和风险防范意识，对内具有沟通、协调、表达能力、团队合作精神和服务意识，有良好的职业道德素养和抗压能力；

6、具有良好的职业操守，遵纪守法，无不良行为记录。

07 松江支行授信审查岗

● 工作职责：

1、负责参与股权类授信业务的前期调查工作，协助前台部门进行储备项目的初步评估、授信方案完善；

2、负责针对股权类授信业务进行风险及效益评价，出具授信审查报告、协助审批决策，持续跟踪业务投后动态；

3、负责研究与跟踪重点行业的发展趋势与动态，针对性地撰写行业研究报告，搭建股权业务的授信审查框架；

4、负责审查非股权类授信业务，完成部门的其他风险管理工作；

5、收集整理相关数据，对授信业务风险进行成因分析，并定期报告。

●任职要求：

1、35周岁（含）以下，本科以上学历；

2、拥有2年以上银行投行业务工作经验或其他金融机构投资相关工作经历；优先考虑投贷联动业务或风险管理工作经验者；

3、熟悉企业经营管理，具有较强的财务分析能力；熟悉金融法律、法规，银行监管政策和国家行业、产业政策；

4、具备财务分析、投资研究、估值分析等专业技能，优先考虑新兴行业有一定的投研经验者。

5、具有良好的分析能力、研判能力、沟通能力、书面文字能力，具备良好的团队协作意识。

通讯员：松仁宝

编辑：沈莉娜

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