个人理财师(个人理财师的工作内容)

Rose 2024年10月23日 10:11 0

如果用一组词来描述理财师的素养，我想有以下几个词语：专业，保守，亲和力。

如果三者排个顺序，哪个应该放在第一位呢？

第一专业

有人说专业应该放在第一位。专业放在第一位，是技术思维，匠人精神，做专自己的专业领域，成为没有金刚钻不揽瓷器活的匠人。但专业无法在第一时间让投资人感受到。能够判断出一个人的专业能力的时间至少是在一年之后或者两年之后，甚至三年之后。评价的指标也不单纯以收益为核心，除了收益，还包括对风险的规避能力以及对回撤的控制能力。以及对市场的超额收益的创造价值能力。

第二保守

关于保守，我曾专门写过的一段文字，阐述保守对于理财的价值。理财不同于投资。理财追求是安全性，流动性和收益率的均衡。财富管理是稳健地赚钱，而不是“暴赚”。稳健地赚钱，是在控制风险，防止本金损失的基础上获得合理的收益。风险与收益是相匹配的，如果目标是“暴赚”，则必然将资金暴露在很大的风险之上。创富和守富所使用的方法应该是截然不同的，简单说，创富要靠暴富，守富要靠稳健。所以对于财富管理“保守”才是最重要的。对于投资来讲，讲究的是进取，讲究的就是承担风险，获得最大收益。

第三亲和性

对于亲和力，可以理解为销售人员的服务能力或者销售能力。这是投资者第一感受的。首先是对这个人的一个接洽，其次才是对于专业能力的接洽，也就是说当投资者对你信任之后，那么剩下的就看你的专业能力了。和你的职业操守了。

所以个人认为三者如果进行排序的话，亲和力应该是放在第一位的，其次才是专业和保守的职业操守。首先要做一个不要让人讨厌的人，要做一个让人喜欢的人。一个被别人接洽的人才能够有做专业水平的呈现的机会。